美大型 銀行股 壓力測試全數過關,經濟衰退下仍有充足能力緩衝壓力!
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1 month ago
美大型 銀行股 壓力測試全數過關,經濟衰退下仍有充足能力緩衝壓力!

 

上週五 ( 6/25 ) 美國大型 銀行股 通過聯準會 ( Fed ) 年度壓力測試後,34 家銀行全數過關,反映銀行擁有充足的資本,即使經濟陷入嚴重衰退,仍然能夠持續對家戶與企業放款,激勵銀行股全面大漲!​

 

📍「壓力測試」就好比是健康檢查,藉以用來評估這些銀行是否禁得起嚴重的全球經濟衰退。在 2008 年全球金融危機後,這些壓力測試被用以檢測總資產至少達 1000 億美元銀行的體質,在 Fed 各種假設情境下,銀行需要具備充足的儲備資金,並且能夠持續放貸。而較小型銀行須每兩年接受一次壓力測試。​

 

👉今年的假設情境是:明年 Q3 時,美國失業率攀升至 10%,商用不動產大跌 40%,房價下挫 28.5%,企業債券利差擴大,股市崩跌 55%,和金融市場波動加劇。​

 

🎯根據報告顯示,今年的假設情境比去年更嚴重,去年測試的 23 家美國大型銀行合計損失為 4,700 億美元。而今年的結果損失超過 6,000 億美元,資本適足率下降到 9.7%,但仍較最低要求高出逾一倍,顯示銀行股仍維持充足能力「緩衝」壓力。​

 

其中,表現最為亮眼的為富國銀行 ( #WFC ),激勵 6/25上漲 7.55%。而美國銀行 ( #BAC ) 、花旗集團 ( #C ) 和摩根大通 ( #JPM ) 則必須提高壓力資本緩衝,可能會影響未來實施庫藏股計畫及股息發放。​

 

 

👉分析師表示,這些變化將會影響這 3 家大型銀行的獲利表現,估計美銀 ( #BAC ) 的 EPS 會下降 1~2%,花旗 ( #C ) 的 EPS 下降 1~5%,摩根大通的 ( #JPM ) 的 EPS 估計將下降 1~2%,提供大家做參考~

 

❗️不過要特別注意的是美國經濟快速從疫情強勁反彈,讓大型銀行在近兩年呈報創紀錄的獲利,但經濟衰退憂慮讓銀行業前景籠罩烏雲。聯準會 ( Fed ) 近期展現打擊通膨的決心,加重市場對經濟衰退的預期,多位銀行業高層也紛紛示警衰退風險。​

 

 

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