如何一鍵購買全世界的股票
ETF, 口袋財經
11 January, 2019
如何一鍵購買全世界的股票

能賺錢又能分散風險的標的怎麼選…拿不定主意就乾脆下單全世界吧!

本文經PocketMoney口袋財經授權刊登,原文刊載於此

常聽見有人說「投資就是要分散風險」,但說完又不教你如何分散,最後還是一頭霧水…

該投資台灣50嗎?若是台灣景氣不好,可能就賺不到錢了。
還是該投資美國呢?還是投資歐洲?聽說新興市場也不錯!

不如就全投了吧!做個投資全世界的ETF投資人!

該如何使用ETF投資全球股票呢?

VT – Vanguard Total World Stock ETF 是由Vanguard所發行的全球性股票投資ETF,追蹤富時全球市場指數(FTSE Global All Cap Index),根據Vanguard的官網,VT總共內含了8,126支證券,大型股、中型股和小型股都有包含,投資比例為:北美58.30%、歐洲19.10%、太平洋13.2%、9.10%新興市場,剩下下0.3%投在其他區域。

簡單來說,VT提供了投資人一鍵下單全球市場的選項,買下這支ETF等於購買了8,000多支分散全球證券,而根據Morningstar到11/23的數據,VT其10年期的年化報酬有11.71%,5年的年化報酬有5.79%,如果你年化投資報酬是低於5%的,也許直接一鍵下單,購買VT是個好選擇。

全球ETF不只一個選擇,讓我們來看另一支著名的全球股票ETF – ACWI

ACWI – iShares MSCI ACWI ETF
ACWI是由BlackRock出的全球股票市場ETF,追蹤的指數為MSCI ACWI Index,其持有的證券數為1,375,相較於VT是比較少的,大型股和中型股比較多,小型股非常少,也是遍佈全球的股票組合配置。其十年期報酬為11.72%,而5年期的報酬則為5.83%,與VT非常相似。那若報酬相似,我們要買哪支呢?

先來看這兩支的資本資料:

  VT ACWI
名稱 Vanguard Total World Stock ETF iShares MSCI ACWI ETF
指數 FTSE Global All Cap Index MSCI ACWI Index
費用率 0.10% 0.32%
發行商 Vanguard BlackRock
資產管理規模,AUM 11.63 billion USD 9.15 billion USD
持有股票數 8,126 1,375
三年報酬 (平均年報酬) 7.94% 7.24%
五年報酬 (平均年報酬) 6.14% 5.56%
十年報酬 (平均年報酬) 10.84% 11.73%
三年期Sharpe ratio 0.75 1.57
R-square (追蹤指數) 99.12 97.41

 

再來看看兩支ETF證券分布的國家與公司大小:

  VT ACWI
美國 55.70% 55.75%
日本 8.22% 7.66%
英國 5.55% 5.39%
香港 3.26% 3.40%
法國 3.04% 3.3%
加拿大 3.02% 2.99%
德國 2.81% 2.92%
瑞士 2.43% 2.55%
澳大利亞 2.17% 2.12%
韓國 1.64% 1.66%

 

  VT ACWI
巨型公司Giant 45.70% 52.53%
大型公司Large 30.85% 36.79%
中型公司Mid 18.17% 10.52%
小型公司Small 4.90% 0.11%
微型公司Micro 0.37% 0.06%

看完比較表後,你會買哪支ETF呢?
先說結論,買費用低的

這兩支ETF都是非常優秀的ETF,在投資區域和投資公司型態都類似,報酬上,三年報酬和五年報酬 VT佔優勢,十年報酬則是ACWI佔優勢,在追蹤指數和持有證券數VT佔有優勢。
而對投資人最大的差距就是VT只收0.1%的費用率,而ACWI收0.32%,由於這個費用每年都要收,在報酬互有高低,投資類型相似情況上,固定收取較低費用的VT會是我覺得比較好的選擇。

※文章中提及之標的僅為舉例說明之用,無推薦之意

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