還站在投資的大門前猶豫不決嗎？其實沒那麼困難，快來和阿基一起揭開基金投資的神祕面紗！

本文改寫自基富通，原文刊載於此

阿基，30歲，月領35K的上班族，過著如同你我的生活。除了認真工作，為了過更好的生活，他動了投資的念頭。

大家都說投資要儘早開始，要做好風險分散；朋友建議阿基既然是新手，就先從投資基金開始吧！

但阿基上網一查，成千上百種基金、各式各樣的指標和數據看得人眼花撩亂，阿基根本不知該從何下手…

甫踏入投資界的朋友們，你們也和阿基一樣想投資卻摸不著頭緒嗎？

別擔心！我們除了帶你認識基金、分享投資前的注意事項和參考指標，還介紹好用的工具給你！

一起來揭開基金投資的神秘面紗吧！

1.基金是什麼？

2.誰適合買基金？

基本上，基金是一項適合普羅大眾投資的商品；再講更精確一點，如果你和阿基一樣有以下這幾種需求，那投資基金就會是值得考慮的選擇！

3.買基金前有什麼該注意的？

下定投資的決心，但也別一股腦兒地往前衝，下手前先確認這三件事：

• 確認投資目的：
  

  投資前先訂下明確的目標和時間表，讓自己更有動力堅持下去。例如阿基希望在35歲時存到一筆旅遊基金，好好遊覽世界各地風光，因此他的投資年限是5年。

• 確認投入金額：
  

  檢視自己的財務狀況後，挪出「合理的」資金做投資。如果為了投資而讓日常生活過得太刻苦，甚至陷入財務困難，就很可能在達成目標之前被迫放棄。因此先衡量自己的能力，才能夠持之以恆。為了達成這個為期5年的目標，阿基決定每個月拿出薪水的20%當投資的資金，讓自己能兼顧生活與理想。

• 確認風險承受度：
  

  每個人因為年齡、收入、投資目的等因素的差異而有不同的風險承受度，事先進行風險評估再申購風險相符的商品，投資起來也會更安心。阿基除了能用基金公司或申購平台提供的風險評估測試，也能利用Square One「懶人智選」下方的「屬性投資法」，填完問卷後，系統就會自動挑出合適的基金，大家一起試試看吧！(點我做問卷)

4.單筆投資 vs. 定期定額

投資基金主要可以分為「單筆投資」和「定期定額」兩種方式，讓我們來認識一下它們有什麼不同：

阿基想了一下，覺得要突然拿出一大筆錢做投資有點困難，再加上他是新手，還無法準確判讀市場走勢和進場時機，所以比較適合每個月做定期定額，這樣只要投資時間長，每一期的購買價格就會被平均，不需要擔心買在高點，也不用每天提心吊膽地煩惱市場變化，可以安心工作過生活。

和阿基一樣剛開始學投資的朋友們，面對未知的市場變化，定期定額會是理想的投資策略喔！

5.看不同基金的特性，找出自己的最適解

訂好投資目標，做好風險評估和投資策略，現在阿基要開始挑基金了，我們幫阿基歸納好了不同種類基金的資訊，就不怕看到眼花囉！大家也來和阿基一起認識基金吧！

股票型基金的風險較高，適合已經鎖定目標、能接受波動且有耐心等待較高報酬的人。	債券型基金建議做3年以上的長期投資，適合想要透過配息獲得額外固定收入的人。
當你想同時投資股票和債券卻不知道如何配置，想直接聽從專家建議時，就投資平衡型基金吧！	風險承受度較低，或是習慣以儲蓄來理財的人，適合投資貨幣型基金。

6.基金指標怎麼看？

隨著對基金的了解愈來愈多，現在阿基心中已經有幾個不錯的選項，在做最後的決定前，他想利用一些指標來衡量各檔基金的表現。

對大多數投資人而言，投資最重要的就是評估「績效」和「風險」，讓我們一起利用兩個常用的指標，檢視一下心目中的投資標的。

7.善用好工具，投資更便利

看到這裡，大家是不是也和阿基一樣對基金投資更有概念了呢？

其實基金百百種，與其大海撈針地碰運氣，不如善用好工具讓投資更有效率！(點我試用基金搜尋神器)

來到Square One的基金搜尋神器，你可以在左方控制欄選擇感興趣的基金主題，或是按照自己的偏好篩選，系統就會在右方條列出合適的標的。

除了條列式清單，左上角的泡泡圖則用圖像化的方式呈現基金特性。

泡泡大小反應了基金規模，不同顏色則代表不同區域。

愈往右上角，基金的CP值愈高，因為能用較低的費用買到績效較佳的基金。

有了好用的工具幫忙，投資是不是變簡單了？

為了更美好的未來，阿基已經邁出基金投資的第一步了，你準備好了嗎？

和阿基一起按照說明，規劃適合自己的投資內容，一步一步往目標邁進吧！